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央行反洗錢新規是什么情況？ 央行反洗錢新規有哪些內容？據悉，在近日央行聯手多個部門聯合向外界發表了《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》，該辦法明確提出與制定了互聯網金融從業機構在反洗錢方面需遵守與履行的百家樂預測相關規定。據了解，這項反洗錢新規將于2019年1月1日起正式實行。

央行反洗錢新規是什么情況？ 央行反洗錢新規有哪些內容？

金融系統是反洗錢工作的“第一道防線”。人民銀行表示，當前反洗錢工作面臨的國際國內形勢依然嚴峻，擴大金融業雙向開放和防控金融風險攻堅戰都要求將反洗錢和反恐怖融資作為風險管控的重要舉措。與此同時，整治工作開展以來，互聯網金融總體風險水平顯著下降，但風險防范和化解任務仍處于攻堅階段。

為規范互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資工作，人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會制定了《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》，對從業機構需要履行的反洗錢義務進行了原則性規定。管理辦法提出，人民銀行、國務院有關金融監督管理機構要協同監管，并與互金協會自律管理相結合，強化從業機構內控建設、增強反洗錢意識，提升監管有效性。

管理辦法規定，從博狗電子業機構應制定并完善反洗錢和反恐怖融資內部控制制度，有效進行客戶身份識別，適時調整客戶風險等級。同時，從業機構應當妥善保存開展反洗錢和反恐怖融資工作所產生的信息、數據和資料，確保能夠完整重現每筆交易，確保相關工作可追溯。

此外，管理辦法明確，從業機構應當執行大額交易和可疑交易報告制度，建立健全大額交易和可疑交易監測系統。從業機構還應當對涉恐名單開展實時監測，有真人遊戲合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產與名單相關的，應當立即提交可疑交易報告，并依法對相關資金或者其他資產采取凍結措施。

延伸：反洗錢

反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。目前，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。

反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關的組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。從國際經驗來看，洗錢和反洗錢的主要活動都是在金融領域進行的，幾乎所有國家都把金融機構的反洗錢置于核心地位，國際社會進行反洗錢的合作也主要是在金融領域。

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