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時間:2018-10-16 17:10:11 閱讀量:50
p>前幾日,剛被爆出了摩根大通股票數據強勁表現。而在今日,美國第二大行美國銀行公布的業績報告顯示,在今年第三季度營收和利潤皆超預期,凈利潤大漲32%。
前幾日,剛被爆出了摩根大通股票數據強勁表現。而在今日,美國第二大行美國銀行公布的業績報告顯示,在今年第三季度營收和利潤皆超預期,凈利潤大漲32%。
不過,信貸損失撥備減少至7.16億美元,遠低于市場預期的9.642億美元。但交易業務喜憂參半,股價平開低走,最深跌近3%,收跌創11個月最低。
緊追上周五摩根大通等華爾街大行的腳步,美國資產值排名第二大的美國銀行(交易代碼BAC)交出了靚麗的三季度財報,每股收益大漲43%,營收和利潤皆超出市場預期。資產負債表質量改善,信貸損失準備金意外下降。但交易業務喜憂參半,股票業務收入同比下跌3%,遜于預期;投行業務營收同樣令人失望。
美國銀行周一基本平開,隨即轉百家樂玩法跌,盤中最深跌2.9%。尾盤時跌幅收窄,最終收跌1.9%,報27.92美元,創2017年11月底以來最低,今年以來累跌逾5%。投行Raymond
James下調美國銀行(BAC)目標價至33美元,此前為34美元,評級依舊為跑贏大盤。
(上圖來自雅虎金融,紫色為美國銀行股價,藍色為標普大盤走勢)(上圖來自雅虎金融,紫色為美國銀行股價,藍色為標普大盤走勢)
上周五美國資產值排名第一、第三和第四的摩根大通、富國銀行(53.24, 1.13,
2.17%)與花旗集團發布利好財報,股價卻高開低走,與今日美國銀行股價表現一樣差強人意。這種財報好但股價漲幅維持不了的走勢耐人尋味:
華爾街普遍對美股三季報持樂觀預期,FactSet數據顯示,三季度標普500成分股盈利增長或高達19%,2018年全年的盈利增長會超過20%。在周三和周四美股經歷2月以來最大跌幅、道指兩天抹去1300點的“十月屠殺”之際,市場寄希望于三季度財報期提振后市走勢。
從銀行財報首秀可以看出,今年的三季報也許不能為大盤帶來如期的支持,反而會帶來更多的動蕩。MarketWatch分析指出,三家大銀行盈利基本符合預期,利潤同比增速均為兩位數,卻無法點燃股市熱情,甚至不能對自家板塊(金融/銀行)形成支持。
三家銀行的財報都不乏值得喝彩之處,但投資者看起來不為所動,道指盤中率先轉跌,日振幅近450點,標普500大盤一度接近平盤,隨后重回盤初水平。這一大趨勢說明,美股將在三季報期間繼續尋找底部位,而非已經筑底完成。投資者將嚴格審查每一份財報,企業面臨嚴百家樂預測峻考驗。
在關鍵數據方面,公司季度營收增長4%,至228億美元,超出市場預期的226億美元;凈利潤大漲32%,至72億美元,EPS每股盈利漲至0.66美元,超出預期的0.62美元。凈息差上升4個基點,至2.42%,超出分析師的預期1個基點。
與摩根大通 CEO戴蒙財神娛樂城一樣,美國銀行CEO Brian
Moynihan也發表了對美國經濟的樂觀評論,稱“美國經濟穩健、消費者支出健康”。公司消費者貸款增長6%,隨著消費房地產和能源貸款表現改善,凈沖銷率降至近十年來最低,延續了上周摩根大通、花旗和富國銀行的財報趨勢。
美國銀行三季報亮點還包括:平均股本回報率(ROE)為11%,高出作為行業門檻的10%,平均資產回報率1.23%;巴塞爾協議III普通股一級資本比率為11.4%,符合市場預期;信貸損失撥備7億美元,大幅小于預估的9.691億美元。
公司凈利息收入增長6%,至119億美元(按全額課稅計算為129億美元),創2011年以來最高,略低于市場預期的120.53億美元。凈利率為2.42%,較去年同期增加6個基點,反映了利差改善帶來的好處,部分被較低收益的全球市場資產增加所抵消。剔除全球市場,凈利率為2.96%,較去年同期增長13個基點。
美國銀行表示,隨著利率走高,仍將對NII有利,并預計在未來12個月,利率收益率曲線+100個基點的平行變動將使NII獲益29億美元,主要受短期利率走高的推動。
美國銀行信貸損失準備金的下降抵消了NIM的溫和疲軟。美國銀行信貸損失準備金下降1.18億美皇璽會元,至7.16億美元,低于去年的8.34億美元,也低于分析師預期的9.69億美元。這一降幅與摩根大通、花旗和富國銀行上周觀察到的趨勢一致。
在體育彩票資產負債表中,97億美元的貸款和租賃損失準備金占貸款和租賃總額的1.05%。由于消費者和商業方面的改善,不良貸款(NPLs)較今年二季度減少了7.43億美元,商業儲備的不良利用暴露較二季度減少了7.6億美元。
盡管資產負債表的質量總體上有所改善,但美國銀行公布的貸款和租約數量略有下降。今年第三季度,貸款和租約從9.35億美元降至9.31億美元,而業務部門的貸款下降了100萬美元。
與此同時,公司消費者銀行業務和全球銀行業務的存款繼續增加,但財富管理業務的存款略有下降。
在支出方面,非利息支出在本季度下降了2%,至131億美元,公司稱“原因是人員和非人員支出都有了廣泛的改善”。美國銀行今年的目標支出為530億美元,截至第二季度,它有望實現這一目標。此外,美銀的效率比在第三季度提高到57%;205K的員工總數較第三季度減少了2%,反映出非銷售專業人員的減少,以及對消費銀行、GWIM和全球銀行業的初級銷售專業人員的持續投資。
但公司交易業務表現在三季度喜憂參半。總銷售額和交易收入為31億美元,同比下跌3%,不及市場預期的31.5億美元。這主要是公司股票業務營收為10億美元,同比下跌3%,不及市場預期的10.6億美元。而公司的FICC業務同比下跌5%,至21億美元,但好于市場預期的20.8億美元。公司投行業務營收同樣令人失望,季度營收12億美元,不及市場預期的13.3億美元。
投資者認為,由于美國銀行的消費銀行業務也受到利率上升影響,所以也導致信用卡收入和服務費用不斷上升。
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